联盟分析- 政策法规| 比特币场外交易的法律风险

《关于防范代币发行融资风险的公告》发布后，国家层面禁止代币融资交易平台直接从事法币与虚拟货币的兑换业务，同时要求不得交易或交易为允许中央对手方。还禁止虚拟货币为虚拟货币提供定价、信息中介等服务。于是，一种在交易场所外以个人为主体的虚拟货币兑换交易模式诞生了。这种模式被称为场外交易或OTC，这意味着通常没有固定的场地、会员准入标准和交易规则。也是交易双方通过协商进行的一对一交易。随着前段时间场外交易老大赵东被警方带走接受调查的传闻，场外交易的风险再次被公众所重视和担忧。那么场外交易作为数字资产和法币进出黄金的渠道存在哪些法律风险？

(一） 涉嫌洗钱

OTC场外交易的经营者可能涉嫌洗钱。经营者明知是毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序罪、金融诈骗罪等犯罪。所产生的收入仍然为协助或帮助犯罪分子将其转化为合法收入提供了各种条件。

法律基础

刑法第一百九十一条

为掩盖或隐瞒明知是毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖主义犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪所得收益的来源和性质，犯前款罪之一的，处五年以下有期徒刑或者拘役拘留，并处或者单独处以洗钱金额5%以上20%以下的罚款；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑；

《关于审理洗钱等刑事案件具体适用法律若干问题的解释》列举“明知故犯”

一种。明知他人从事犯罪活动并协助转换或转移财产的；

湾。无正当理由，以非法方式协助转换、转移财产的；

C。无正当理由以明显低于市场价格的价格购买房产；

d。无正当理由协助财产转换或转让，收取明显高于市场价的“手续费”；

e. 无正当理由协助他人将巨额现金存入多个银行账户或频繁在不同银行账户之间划转；

F。协助近亲属或者其他密切相关人员转换、转移与其职业或者财产状况明显不符的财产；

G。其他可以确定行为人知道的情形。

根据《刑法》第一百九十一条的规定，只有毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动、走私、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪及其所得收益可以被认定为涉嫌洗钱。OTC经营者可能适用刑法第一百九十一条：“（三）协助通过转账或者其他结算方式进行资金划转；（四）协助资金汇出境外；（五）以其他方式掩盖或隐瞒犯罪所得的来源、性质和犯罪所得”，OTC场外交易经营者在收到上述款项后协助转移资金比特币相关法律法规比特币相关法律法规，或转移海外资金，帮助犯罪人隐瞒或者隐瞒犯罪所得及其所得来源和性质，同时主观上具有《关于具体适用法律若干问题的说明》中“明知”的地位的行为。洗钱等刑事案件的审判”。涉嫌洗钱。在证明OTC经营者是否有主观意识方面，如果在与他人交易虚拟货币的过程中出现无法以正当理由解释的异常交易，则可以确定其对收款负有责任在交易过程中。收到的钱或货币主观上是“知道的”。此时，OTC运营商将被认定为涉嫌洗钱。

（二）掩盖、隐匿犯罪所得、犯罪所得

场外交易经营者只要明知故犯、转移、取得、代售，或者隐匿、隐匿犯罪所得和犯罪所得，就涉嫌构成犯罪。

法律基础

刑法第312条

隐匿、转移、代购、代销，或者以其他方式掩饰、隐匿隐匿、隐匿犯罪所得或者明知是犯罪所得及其产生的所得的犯罪所得的，应当依法追究刑事责任。处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，处三年以下有期徒刑；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

最高人民法院关于审理掩盖、隐匿犯罪所得、犯罪所得刑事案件适用法律若干问题的解释第一条、第十条

第一条 明知是犯罪所得及其所得，有下列情形之一的，隐匿、转移、代购、代销或者以其他方式掩盖、隐匿犯罪所得的，应当依法追究刑事责任：受刑法第三百一十二条第一项的限制。因变相、隐匿犯罪所得及犯罪所得罪定罪处罚：（一）变相、隐匿犯罪所得，其犯罪所得在3000元以上10000元以上；（< @二） 因隐瞒、隐匿犯罪所得及其一年内所得受过行政处罚，并有隐匿、隐匿犯罪所得及其所得行为的；公共电信设施、军事设施或救灾、抢险、防汛、特困、扶贫、出入境、救灾款物；（四）掩盖、隐瞒上游犯罪的行为不能及时查处，造成公私财产损失无法弥补的；（五）实施其他犯罪行为）掩盖、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，妨碍司法机关侦查上游犯罪。公共电信设施、军事设施或救灾、抢险、防汛、特困、扶贫、出入境、救灾款物；（四）掩盖、隐瞒上游犯罪的行为不能及时查处，造成公私财产损失无法弥补的；（五）实施其他犯罪行为）掩盖、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，妨碍司法机关侦查上游犯罪。掩盖、隐瞒上游犯罪行为，不能及时查处，造成公私财产损失无法弥补的；（五）实施其他掩盖、隐瞒犯罪所得及其产生的所得，妨碍司法机关侦查上游犯罪的行为。掩盖、隐瞒上游犯罪行为，不能及时查处，造成公私财产损失无法弥补的；（五）实施其他掩盖、隐瞒犯罪所得及其产生的所得，妨碍司法机关侦查上游犯罪的行为。

第十条 通过犯罪直接取得的非法财物，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“犯罪所得”。上游犯罪的实施人对犯罪所得进行处理后取得的孳息、租金等，认定为刑法第三百一十二条规定的“犯罪所得所得”。明知是犯罪所得和所得，采取代为窝藏、转移、购买、出售以外的手段，如中介交易、接受、持有、使用、处理、提供资金账户、协助转换财产等转入现金和金融工具、有价证券、协助资金向境外转移或汇出等，

本罪的责任方面要求其必须处于明知状态，明知可能是犯罪所得和犯罪所得，只要OTC经营者知道该物品可能是犯罪所得，应当认定为主观知悉，不要求一定要知道该物品的具体犯罪所得是什么，是如何获得的，是什么物品，价值是什么。本罪的违法性要求存在“包庇、转让、代购、代销或者以其他方式变相、隐匿”的行为。对于OTC经营者而言，可能符合“以其他方式掩盖、隐瞒”的规定。“通过其他方法”，应当根据其主观意图和行为是否足以影响司法秩序来判断。隐匿是指通过改变物件的外形，将其与原来的赃物区别开来，避免达到司法追回的目的；隐匿是通过隐匿、虚假陈述等方式，在不改变外在形态的情况下，将犯罪所得和收益带到不明地点，​​避免被司法机关追回。OTC场外交易的经营者可能会在交易过程中掩盖犯罪所得，例如通过改变虚拟货币与非法所得的币种形式，将其与原始非法所得区分开来，避免受到非法所得的影响。被司法机关追回。隐匿是指通过改变物件的外形，将其与原来的赃物区别开来，避免达到司法追回的目的；隐匿是通过隐匿、虚假陈述等方式，在不改变外在形态的情况下，将犯罪所得和收益带到不明地点，​​避免被司法机关追回。OTC场外交易的经营者可能会在交易过程中掩盖犯罪所得，例如通过改变虚拟货币与非法所得的币种形式，将其与原始非法所得区分开来，避免受到非法所得的影响。被司法机关追回。隐匿是指通过改变物件的外形，将其与原来的赃物区别开来，避免达到司法追回的目的；隐匿是通过隐匿、虚假陈述等方式，在不改变外在形态的情况下，将犯罪所得和收益带到不明地点，​​避免被司法机关追回。OTC场外交易的经营者可能会在交易过程中掩盖犯罪所得，例如通过改变虚拟货币与非法所得的币种形式，将其与原始非法所得区分开来，避免受到非法所得的影响。被司法机关追回。隐匿是通过隐匿、虚假陈述等方式，在不改变外在形态的情况下，将犯罪所得和收益带到不明地点，​​避免被司法机关追回。OTC场外交易的经营者可能会在交易过程中掩盖犯罪所得，例如通过改变虚拟货币与非法所得的币种形式，将其与原始非法所得区分开来，避免受到非法所得的影响。被司法机关追回。隐匿是通过隐匿、虚假陈述等方式，在不改变外在形态的情况下，将犯罪所得和收益带到不明地点，​​避免被司法机关追回。OTC场外交易的经营者可能会在交易过程中掩盖犯罪所得，例如通过改变虚拟货币与非法所得的币种形式，将其与原始非法所得区分开来，避免受到非法所得的影响。被司法机关追回。

(三） 涉嫌非法经营

OTC场外交易经营者的刑事风险也将涉嫌非法经营，主要是外汇非法交易。

法律基础

刑法第225条

非法经营罪，违反国家规定，有下列违法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单独处违法所得一倍以上五倍以下罚款；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金，或者没收财产：

（一)擅自经营法律、行政法规规定的特许经营、专卖经营项目或者其他限制经营的项目；

（二)买卖进出口许可证、进出口原产地证以及法律、行政法规规定的其他营业执照或批准文件；

（三)未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法经营资金支付结算业务；

（四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

《中华人民共和国外汇管理条例》第三条

本条例所称外汇，是指下列可以用于国际结算的外币支付手段和资产：（一）外币现钞，包括纸币、硬币；（二）@ >外币支付凭证或支付工具，包括汇票、银行存单、银行卡等；（三）外币证券，包括债券、股票等；（四）特别提款权； （五） 其他外汇资产）。

《关于惩治欺诈购汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》第四条

在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的，以非法经营罪处罚。

根据《关于惩治欺诈购汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》第四条，“在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的”，以非法经营罪论处。如果居民有外汇交易的需要，需要到专门的金融机构办理，而不是通过个人对个人的方式办理。在OTC场外交易中，用户通过OTC场外交易运营商购买虚拟货币（向他人交付外汇），然后通过OTC商户出售虚拟货币（获得本币），实现外汇与本币的兑换过程。由于比特币是一种支付手段，是一种具有国际结算功能的资产，因此具有外汇的属性。因此，私下买卖比特币可能构成非法经营，如果是单位行为，则可能构成扰乱市场秩序。因此，如果OTC商户在与他人交易过程中非法流入或流出外汇，则涉嫌非法买卖外汇。私下买卖比特币可能构成非法经营行为，如果是单位行为，则可能构成扰乱市场秩序。因此，如果OTC商户在与他人交易过程中非法流入或流出外汇，则涉嫌非法买卖外汇。私下买卖比特币可能构成非法经营行为，如果是单位行为，则可能构成扰乱市场秩序。因此，如果OTC商户在与他人交易过程中非法流入或流出外汇，则涉嫌非法买卖外汇。

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