代币交易的地下圈子：海外能提现吗？

郑立鹏

14日晚间，比特币中国公告称，根据央行、国家网信办、工信部、银监会发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，中国证监会、中国保监会9月4日消息，比特币中国数字资产交易平台即日起停止新用户注册，9月30日起停止所有交易业务。此公告一出，引起了整个数字货币交易市场的震动。 这被认为是比特币交易监管实锤的前奏。

大约半个月前，9月4日，央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，指出国内大量通过代币发行融资活动，包括首次代币发行（ICO）异军突起，投机炒作盛行，涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱经济金融秩序。 公告明确，立即停止各类代币发行和融资活动。

9月8日深夜，三大交易平台之一的中国比特币停止在其平台交易ICO代币EOS，并完成虚拟代币退市。

随后，数字货币市场持续走低。 9月9日和10日，成交量较大的比特币和以太坊小幅反弹。 2日晚间，市场传出监管部门关停交易所的决心，令市场情绪触底。 从业界的角度来看，比特币中国的宣告无疑宣告了虚拟货币的繁荣时代将暂时落下帷幕。

另一方面，研究虚拟货币的微信群和QQ群空前火爆。 投资者在寻求新交易的同时感叹该行业瞬息万变的无常。

》入群1元，5分钟内退出不收费，进群后10分钟内不发言，将收到群罚警告（注：腾讯QQ群制定的规则楼主本人）。警告累积到一定次数后，直接踢出。”《华商报》记者连续加入了三个数千人的虚拟货币交易群，看到类似的规则，这三个团伙的规模在一千九百人左右，甚至其中一个团伙还下辖多个子团伙。 该小组在1个月内成立。

在这些虚拟货币兑换QQ群里，卖矿机、认购境外ICO项目、境外提现、币币交易、炒币项目交易担保等信息频频刷屏。

在这里，从您踏上那一刻起，每一步都被重新定义，每一个环节都有其独特的定价。

“空气币”

经过四天的低迷，市场终于在 9 月 12 日得到了喘息的机会。

9月12日，央行旗下英国《金融时报》刊登了对央行金融研究所所长孙国峰的专访。 在报告中，孙国锋非常明确地指出，停止ICO非常必要和及时。 但是，这并不妨碍相关金融科技公司、行业组织、科技公司继续研究区块链技术。 区块链本身就是一项很好的技术。 不仅可以通过ICO进行区块链技术研究，还可以通过各种技术研究。 因此海外比特币交易所，有必要将区块链技术与ICO区分开来。 区块链技术可以应用于很多领域和场景，包括一些社会管理场景。 区块链和ICO不能等同，需要进一步研究和开发。 开发区块链技术的愿景。

在业内人士看来，这接近于央行对外释放的信号——ICO是非法的，区块链是清白的。

国内某交易平台负责人向本报记者透露，9月8日，监管层要监管的只是代币，并没有打压区块链技术的意思。 主链上的虚拟货币都没有表现出打压的意思。 “实际情况是，各地金融办（局）于9月8日向各大交易所传达了监管层的意见，基本口径是交易所必须在9月8日完成ICO退市。至于具体定义ICO，取决于每个交易所持有。”

据该人士介绍，目前国内的虚拟代币没有独立的区块链，需要“寄生”在另一个区块链系统上。 它们没有自己独立的Github代码库，只有流通功能，所以几乎没有价值。 . 国内比较知名的通过ICO募集的代币有EOS、OMG、PAY等，都没有上过任何主链，可以算是“空气币”（注：行业专用名词，主要指不挂主链的虚拟货币）。

信派资本CEO王鑫在接受本报记者采访时认为，国内90%以上的虚拟货币都属于“空气币”，监管部门有必要进行清理。 不过，对于交易所的清理，他认为还是需要谨慎。 “交易所应该关掉，但不要一下子杀光。外汇比较规范，有主链的币种可以上市，可以催生出一些比较靠谱的项目，有利于区块链落地。技术。比如澳洲的hcash，韩国的ent等等。”

区块链企业太易云科技董事长邓迪告诉本报记者，监管层维护金融稳定的态度可见一斑。 区块链技术与代币交易在国内市场互不涉及。 国内纯区块链技术的公司很多，但实力普遍不强。 事实上，市场的大局已经被代币公司掌控。 目前，多家发行代币的区块链科技公司涌入，在没有新的热点和资金进入的情况下，随着监管的退出，可能会对区块链市场产生一定的影响。

资金出海

虽然监管政策在即，但对于一些代币交易的“老江湖”来说，无非就是换个战场。

记者在一个名为“海外炒-018”的微信炒币交流群中看到，投资者通过群友分享的二维码不断加入。

在群里，大家除了讨论现在的政策动向，还通过群主的分享获得了一些海外的ICO项目。

2017年8月18日注册的微信公众号“海外ICO精选”已被5个海外ICO项目分享。

记者在一个名为“Kyber”的项目中看到。 Kyber项目的全称是KyberNetwork。 它是一种用于即时交易和交换的高流动性数字资产（例如各种加密代币）和加密数字货币（例如以太坊、比特币和ZCash）的链上协议。

根据该项目，KyberNetwork 将是第一个实现交易所理想操作属性的系统，例如去信任特性、去中心化执行、即时交易和高流动性。 除了行使交易所的功能，KyberNetwork 还将提供各种支付 API，让以太坊账户可以方便地接收各种加密代币形式的支付。

项目信息显示，官方ICO时间为9月15-16日，白名单注册时间为8月18-25日。 预注册，错过白名单注册的可在ICOAGE进行投资，本次代币募集总额为2.26亿元。

王鑫认为，数字货币没有国界，很难阻止。

记者在某虚拟货币交易群的公告中看到，凡有意参与境外ICO项目的投资人，均需对个人账户进行验证。 个人账户除了提供完整的在线表格、电子邮件、住址和电话号码外，还应有两份由政府签发的有效身份证明文件（护照、居民身份证、驾驶证等）。

邓迪指出，海外炒币并非没有风险，其风险主要来自交易所。 海外交易所并不比国内交易所安全。 “他们往往面向全球服务，会受到世界各地黑客的挑战和攻击。Mt.Gox、Bitfinex、Bitstamp等大型交易所曾发生重大安全事件，必须选择正规牌照的交易所或上市公司在进行交易的同时注意遵守所在国家和交易平台所在国家的相关法律法规。”

移至QQ和微信群

此前，21世纪资本研究院认为，一旦交易平台模式受阻，比特币的交易和投资需求将迅速转向场外非标准化交易和境外交易。 他们认为，一旦场外交易状态回归，比特币等品种的交易将呈现社区化趋势，类似于银行间债券市场交易员进行自我交易时常用的QQ群和微信群。 -报价撮合交易； 事实上，即使在交易平台模式的鼎盛时期，这种交易方式仍然存在，一些有特殊需求的“大宗交易”或不想交易平台KYC政策的交易活动，通常会采用这种方式进行交易。

记者调查发现，随着监管部门的清理工作，腾讯QQ群迅速被利用，形成了井然有序的地下交易场所。

群主小义（化名）告诉记者，群里的所有信息都是有价值的。 牵线搭桥、做第三方担保、投资海外项目等，甚至一些翻墙交易的VPN下载地址都有自己的价格。 “有些业务在我组做不了，我可以介绍给其他组。”

据了解，用户通常经熟人介绍，加入中间人的QQ群，与群内其他用户自由交易或通过中间人进行担保交易。 在担保交易中，中介会收取1%至5%不等的手续费。 小易表示，任何币种都可以通过场外担保模式来解决。 “一般是5%，特别大的交易可以降到2%，大家都很值得信赖，不用考虑太多币种问题。”

上述业内人士认为，这种无需考虑货币合法性的地下交易看似井然有序，实则风险极大。 “场外交易如果用于非法活动，会助长非法活动；如果用于套利，交易价格相对不活跃，有助于减少市场扭曲的价格。如果不考虑货币，可以通过社区进行交易，这需要投资者考虑一个共同的问题：最终谁将接手交易？”

随着比特币中国14日晚间宣布停牌，虚拟货币市场暴跌。 比特币一度下跌超30%，莱特币一度下跌57.3%，比特币现金一度暴跌60.62%。 其他各种数字货币跌幅均超过 60%。 而QQ群里，小易正在和其他人讨论“明天后天”抄底的事情。 在他看来，虚拟货币类似于股票市场，这只是其中的一波浪潮。

上述交易平台负责人表示，“今天（9月14日）是上海金融监管平台会议，要求所有交易平台在月底（9月底）前关闭海外比特币交易所，明天就是北京。” 三大虚拟货币交易平台（火币网、比特币中国、OKCoin币行）都关门了，没别的玩儿了。 不过，我还是觉得监管层会给大平台留一个窗口。”

15日，一份《关于清理整顿北京市虚拟货币交易场所的要求》下发，要求各交易所在20日18:00前制定清算提现方案，立即停止新用户注册。